KYC и верификация

В Betor, сигурността и почтеността на нашата платформа са от първостепенно значение. Проверката на самоличността е ключов елемент от тези усилия. Тя ни позволява да създадем сигурна и справедлива среда за игра за всички наши потребители. Чрез този процес, ние не само спазваме строгите регулаторни изисквания, но и защитаваме Вас, нашите клиенти, от измами, неправомерен достъп до Вашата сметка и други потенциални рискове.

Нашата цел е да осигурим, че всички транзакции са легитимни и че средствата, използвани за залагане, произхождат от законни източници. Тази процедура помага за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризъм, като по този начин допринасяме за по-широката борба срещу финансовите престъпления. В крайна сметка, проверката на самоличността е в основата на доверието, което изграждаме с Вас.

KYC, или "Познавай Своя Клиент", е стандартен регулаторен процес в индустрията на финансовите услуги и онлайн хазарта. Той изисква от нас да събираме и верифицираме информация за самоличността на нашите клиенти. Този процес е задължителен съгласно законодателството на Република България и международните норми за борба с прането на пари и финансирането на тероризма.

В основата си, KYC гарантира, че знаем кой използва нашите услуги. Това включва потвърждаване на Вашето име, адрес, дата на раждане и други лични данни. Чрез прилагането на KYC процедури, Betor демонстрира своята ангажираност към създаването на прозрачна и отговорна игрова среда, защитавайки както Вас, така и целостта на финансовата система.

Верификацията на Вашата самоличност може да бъде изискана в няколко ключови момента по време на Вашето преживяване с Betor. Обикновено, първоначалната проверка се извършва при регистрация на сметка. Въпреки това, може да се наложи допълнителна верификация в следните случаи:

• При първо теглене на средства от Вашата сметка.
• Когато общата сума на депозитите или тегленията Ви достигне определен праг, съгласно регулаторните изисквания.
• Ако има съществена промяна във Вашите лични данни.
• При съмнение за измама, пране на пари или други подозрителни дейности.
• Всяко друго обстоятелство, при което нашият регулаторен орган изисква допълнителна проверка.

Betor си запазва правото да изисква верификация по всяко време, за да спази своите законови задължения и да поддържа сигурността на платформата.

За да завършите процеса на верификация, може да бъдете помолени да предоставите копия на определени документи. Тези документи ни помагат да потвърдим Вашата самоличност, адрес и собственост върху използваните методи за плащане. Всички предоставени документи се третират с най-висока степен на конфиденциалност и се съхраняват съгласно изискванията на Закона за защита на личните данни.

Моля, уверете се, че всички документи са ясни, четливи и актуални. Непълни или нечетливи копия могат да забавят процеса на верификация.

За да потвърдим Вашата самоличност, ще ни е необходимо копие на един от следните официални документи за самоличност:

• Лична карта: Копие на лицевата и обратната страна.
• Международен паспорт: Копие на страницата със снимката и личните данни.
• Свидетелство за управление на МПС: Копие на лицевата и обратната страна (трябва да съдържа снимка).

Уверете се, че Вашето пълно име, дата на раждане, снимка и срок на валидност са ясно видими. Документът трябва да е валиден и да не е изтекъл.

За да потвърдим Вашия адрес, ще ни е необходимо копие на един от следните документи, издаден на Ваше име през последните три месеца:

• Сметка за комунални услуги: Например, сметка за електричество, вода, газ или интернет. Моля, уверете се, че документът показва Вашето име, адрес и дата на издаване.
• Банково извлечение: Извлечение от банкова сметка или кредитна карта, което показва Вашето име и адрес. Можете да скриете чувствителна информация като номера на сметката.
• Официален документ от държавна институция: Например, данъчна декларация или друг официален документ, издаден от държавен орган.

Моля, обърнете внимание, че мобилни телефонни сметки обикновено не се приемат като доказателство за адрес.

За да гарантираме сигурността на Вашите транзакции и да предотвратим измами, може да бъдете помолени да верифицирате метода на плащане, който използвате за депозити и тегления. Изискванията варират в зависимост от използвания метод:

• Банкова карта (дебитна/кредитна): Копие на лицевата страна на картата, показващо първите шест и последните четири цифри на номера на картата, Вашето име и срока на валидност. За Вашата сигурност, моля, скрийте средните осем цифри на номера на картата и CVV/CVC кода на гърба.
• Банков превод: Копие на банково извлечение, показващо Вашето име, номера на сметката и логото на банката.
• Електронни портфейли (Skrill, Neteller и др.): Снимка на екрана на Вашия акаунт в електронния портфейл, показваща Вашето име и имейл адрес, свързан с акаунта.

Важно е името на метода на плащане да съвпада с името, регистрирано във Вашата Betor сметка.

В някои случаи, особено при големи транзакции или при наличие на определени рискови фактори, Betor може да изиска информация относно източника на средствата, които използвате за залагане. Това е част от нашите задължения по Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП).

Засилената дължима проверка (Enhanced Due Diligence - EDD) може да включва искане за допълнителни документи, като например:

• Доказателство за доходи (фишове за заплата, данъчни декларации).
• Документация, свързана с продажба на имущество.
• Документация, свързана с наследство или други големи финансови постъпления.

Тази информация се изисква, за да се уверим, че средствата Ви са с легален произход и за да спазваме регулаторните изисквания. Вашата конфиденциалност е гарантирана през целия процес.

След като предоставите всички необходими документи, нашият екип за верификация ще ги прегледа. Стремим се да обработим всички заявки възможно най-бързо, обикновено в рамките на 24 до 72 часа. В някои случаи, при необходимост от допълнителна информация или при голям обем от заявки, процесът може да отнеме малко повече време.

Ще бъдете уведомени по имейл или чрез съобщение във Вашата Betor сметка относно статуса на Вашата верификация. Моля, проверявайте редовно тези канали за комуникация. Благодарим Ви за търпението и съдействието по време на този важен процес.

В Betor, защитата на Вашите лични данни и документи е наш основен приоритет. Всички предоставени от Вас документи се съхраняват сигурно, използвайки криптиране и строги протоколи за достъп, съобразени с Общия регламент за защита на данните (GDPR) и българското законодателство. Достъп до Вашите документи имат само оторизирани служители, които се нуждаят от тази информация за целите на верификацията и спазването на регулаторните изисквания.

Ние не споделяме Вашите лични данни с трети страни, освен ако това не е изрично изискано от закона или от компетентен регулаторен орган. Вашите документи се съхраняват само за периода, необходим за изпълнение на нашите законови задължения, след което се унищожават по сигурен начин.

Betor е изцяло ангажиран със спазването на всички приложими закони и разпоредби за борба с прането на пари (AML) и финансирането на тероризма. Нашите процедури за KYC и верификация са разработени в съответствие с българското законодателство, включително Закона за мерките срещу изпирането на пари, както и с международните стандарти, определени от Financial Action Task Force (FATF).

Този ангажимент гарантира, че Betor не се използва като средство за незаконни финансови дейности. Ние прилагаме строги вътрешни контроли и системи за мониторинг, за да идентифицираме и докладваме подозрителни транзакции на съответните органи. Вашето съдействие в процеса на верификация е от съществено значение за успеха на тези усилия.

Залагането е разрешено само за лица, навършили 18 години. Betor стриктно прилага тази политика и използва процесите за верификация на самоличността, за да гарантира, че непълнолетни лица нямат достъп до нашите услуги. Проверката на възрастта е задължителна част от верификацията на самоличността.

Ако установим, че клиент е предоставил невярна информация относно възрастта си, сметката му ще бъде незабавно закрита, а всички печалби анулирани. Ние активно работим за защита на непълнолетните и насърчаваме отговорното залагане сред нашите клиенти.

В случай че процесът на верификация се забави или не бъде успешен, ще се свържем с Вас, за да Ви информираме за причината. Често забавянията се дължат на непълни или нечетливи документи, или на необходимост от допълнителна информация. Важно е да отговорите своевременно на нашите запитвания, за да избегнете по-нататъшни забавяния.

Ако верификацията не може да бъде завършена успешно, въпреки всички усилия, може да се наложи временно или постоянно блокиране на Вашата сметка, докато проблемът не бъде разрешен. В екстремни случаи, ако има сериозни несъответствия или подозрения за измама, Betor си запазва правото да закрие сметката Ви и да задържи средствата, съгласно приложимото законодателство.

Ако имате въпроси относно процеса на верификация или се нуждаете от помощ при подаване на Вашите документи, моля, не се колебайте да се свържете с нашия екип за поддръжка на клиенти. Ние сме на разположение, за да Ви помогнем и да отговорим на всички Ваши въпроси.

Можете да се свържете с нас чрез чат на живо, имейл или телефон. Нашите любезни и обучени оператори ще Ви преведат през процеса стъпка по стъпка и ще Ви осигурят необходимата подкрепа, за да завършите Вашата верификация възможно най-гладко. Вашето удовлетворение и сигурност са наш приоритет в Betor.